Kontantstrømoppstilling
| Morbank | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | 30.09.24 | 30.09.25 | (mil. kroner) | Note | 3. kv. 25 | 30.09.24 | 2024 |
| -1.243 | -598 | -881 | Inn- og utbetalinger utlån kunder | 9 | -881 | -598 | -1.243 |
| 1.482 | 1.092 | 1.131 | Renteinnbetaling på utlån til kunder | 1.131 | 1.092 | 1.482 | |
| 500 | 285 | 1.017 | Inn- og utbetalinger innskudd kunder | 9 | 1.004 | 281 | 496 |
| -566 | -144 | -168 | Renteutbetalinger på innskudd fra kunder | -168 | -143 | -565 | |
| -66 | -45 | 0 | Inn- og utbetalinger av lån til kredittinstitusjoner | 6 | -45 | -66 | |
| -117 | -64 | -286 | Inn- og utbetalinger sertifikater og obligasjoner | -286 | -64 | -117 | |
| -343 | -277 | -271 | Renteutbetaling på utstedte obligasjoner | -271 | -277 | -343 | |
| 166 | 123 | 148 | Renteinnbetaling på sertifikater, obligasjoner og kredittinstitusjoner | 148 | 123 | 166 | |
| 165 | 117 | 142 | Provisjonsinnbetalinger | 209 | 180 | 246 | |
| -292 | -218 | -242 | Utbetalinger til drift | -294 | -268 | -359 | |
| -100 | -77 | -115 | Betalt skatt | -118 | -77 | -100 | |
| -414 | 194 | 476 | A Netto kontantstrøm fra virksomhet | 480 | 204 | -404 | |
| -17 | -20 | -53 | Investering i varige driftsmidler | -55 | -23 | -20 | |
| 6 | 0 | 2 | Innbetaling fra salg av varige driftsmidler | 2 | 0 | 6 | |
| 21 | 20 | 55 | Utbytte og resultat fra investeringer | 55 | 20 | 21 | |
| -319 | -131 | -297 | Kjøp av aksjer og fond | -297 | -131 | -319 | |
| 85 | 53 | 27 | Salg av aksjer og fond | 27 | 53 | 85 | |
| -224 | -79 | -267 | B Netto kontantstrøm fra investeringer | -269 | -82 | -227 | |
| 1.875 | 100 | 675 | Opptak gjeld stiftet ved utstedelse av verdipapirer | 8 | 675 | 100 | 1.875 |
| -1.892 | -1.018 | -694 | Tilbakebetaling gjeld stiftet ved utstedelse av verdipapirer | 8 | -694 | -1.018 | -1.892 |
| 250 | 250 | 0 | Opptak ansvarlig lånekapital | 8 | 0 | 250 | 250 |
| -200 | -157 | 0 | Tilbakebetaling ansvarlig lånekapital | 8 | 0 | -157 | -200 |
| 75 | 75 | 0 | Låneopptak obligasjon klassifisert som EK | 0 | 75 | 75 | |
| 0 | 0 | 0 | Tilbakebetaling obligasjon klassifisert som EK | 0 | 0 | 0 | |
| -27 | -20 | -22 | Renter på fondsobligasjon klassifisert som egenkapital | -22 | -20 | -27 | |
| -3 | 10 | -4 | Utbetaling knyttet til leieforpliktelse | -7 | 3 | -10 | |
| -4 | -1 | -6 | Kjøp av egne aksjer | -5 | -1 | -4 | |
| 4 | 1 | 6 | Salg av egne aksjer | 5 | 1 | 4 | |
| -15 | -14 | -13 | Utbetalt fra gavefond | -13 | -14 | -15 | |
| -63 | -63 | -77 | Utbetalt utbytte | -77 | -63 | -63 | |
| -1 | -837 | -135 | C Netto kontantstrøm fra finansiering | -138 | -845 | -8 | |
| -639 | -723 | 73 | A+B+C Netto endring likvider i året | 73 | -722 | -639 | |
| 1.471 | 1.471 | 832 | Likviditetsbeholdning periodens start | 833 | 1.472 | 1.472 | |
| 832 | 749 | 905 | Likviditetsbeholdning periodens slutt | 906 | 749 | 833 | |
| Likviditetsbeholdning spesifisert | |||||||
| 87 | 89 | 85 | Kontanter og fordringer på sentralbanker | 85 | 89 | 87 | |
| 745 | 660 | 821 | Fordringer på kredittintitusjoner uten oppsigelsestid | 822 | 660 | 745 | |
| 832 | 749 | 905 | Likviditetsbeholdning | 906 | 749 | 833 | |
Likviditetsbeholdningen inkluderer kontanter og fordringer på sentralbanken, samt den del av sum utlån til og fordringer på kredittinstitusjoner som gjelder rene plasseringer i kredittinstitusjoner. Kontantstrømoppstillingen viser hvordan morbanken og konsernet har fått tilført likvide midler og hvordan disse er brukt. Totalt ble likviditetsbeholdningen i konsernet redusert med 867 mill. kroner i tredje kvartal 2025.