Kontantstrømoppstilling
| Morbank | Konsern | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2023 | 30.09.23 | 30.09.24 | Note | 30.09.24 | 30.09.23 | 2023 | |
| -382 | -497 | -575 | Inn- og utbetalinger utlån kunder | 9 | -575 | -495 | -382 |
| 1.230 | 841 | 1.092 | Renteinnbetaling på utlån til kunder | 1.092 | 841 | 1.230 | |
| 469 | 130 | 285 | Inn- og utbetalinger innskudd kunder | 9 | 281 | 125 | 476 |
| -429 | -60 | -144 | Renteutbetalinger på innskudd fra kunder | -143 | -59 | -428 | |
| -50 | -48 | -45 | Inn- og utbetalinger av lån til kredittinstitusjoner | -45 | -48 | -50 | |
| -84 | 1 | -64 | Inn- og utbetalinger sertifikater og obligasjoner | -64 | 1 | -84 | |
| -244 | -211 | -277 | Renteutbetaling på utstedte obligasjoner | -277 | -211 | -244 | |
| 69 | 104 | 134 | Renteinnbetaling på sertifikater, obligasjoner og kredittforetak | 134 | 104 | 69 | |
| 141 | 108 | 117 | Provisjonsinnbetalinger | 180 | 172 | 214 | |
| -332 | -239 | -228 | Utbetalinger til drift | -279 | -291 | -394 | |
| -76 | -73 | -85 | Betalt skatt | -85 | -73 | -78 | |
| 0 | -5 | -10 | Andre tidsavgrensninger | -8 | -13 | 1 | |
| 312 | 51 | 202 | A Netto kontantstrøm fra virksomhet | 212 | 53 | 330 | |
| -18 | -16 | -20 | Investering i varige driftsmidler | -23 | -14 | -30 | |
| 0 | 0 | 0 | Innbetaling fra salg av varige driftsmidler | 0 | 0 | 0 | |
| 60 | 48 | 20 | Utbytte og resultat fra investeringer | 20 | 48 | 60 | |
| -154 | 25 | -127 | Kjøp av aksjer og fond | -127 | 28 | -155 | |
| 9 | 1 | 53 | Salg av aksjer og fond | 53 | 1 | 9 | |
| -103 | 59 | -75 | B Netto kontantstrøm fra investeringer | -78 | 63 | -116 | |
| 850 | 300 | 100 | Opptak gjeld stiftet ved utstedelse av verdipapirer | 8 | 100 | 300 | 850 |
| -1.201 | -1.037 | -1.018 | Tilbakebetaling gjeld stiftet ved utstedelse av verdipapirer | 8 | -1.018 | -1.037 | -1.201 |
| 100 | 0 | 250 | Opptak ansvarlig lånekapital | 8 | 250 | 0 | 100 |
| 0 | 0 | -157 | Tilbakebetaling ansvarlig lånekapital | 8 | -157 | 0 | |
| 0 | 0 | 75 | Låneopptak obligasjon klassifisert som EK | 75 | 0 | 0 | |
| 0 | 1 | 0 | Tilbakebetaling obligasjon klassifisert som EK | 0 | 1 | 0 | |
| -22 | -16 | -20 | Renter på fondsobligasjon klassifisert som egenkapital | -20 | -16 | -22 | |
| -4 | -3 | -2 | Utbetaling knyttet til leieforpliktelse | -10 | -8 | -7 | |
| -6 | -3 | -2 | Kjøp av egne aksjer | -2 | -3 | -6 | |
| 5 | 2 | 2 | Salg av egne aksjer | 2 | 2 | 5 | |
| -15 | -11 | -14 | Utbetalt fra gavefond | -14 | -11 | -15 | |
| -72 | -72 | -63 | Utbetalt utbytte | -63 | -72 | -76 | |
| -365 | -839 | -850 | C Netto kontantstrøm fra finansiering | -857 | -844 | -371 | |
| -156 | -729 | -723 | A+B+C Netto endring likvider i året | -722 | -728 | -157 | |
| 1.627 | 1.627 | 1.471 | Likviditetsbeholdning periodens start | 1.472 | 1.629 | 1.629 | |
| 1.471 | 899 | 749 | Likviditetsbeholdning periodens slutt | 749 | 900 | 1.472 | |
| Likviditetsbeholdning spesifisert | |||||||
| 88 | 84 | 89 | Kontanter og fordringer på sentralbanker | 89 | 84 | 88 | |
| 1.384 | 814 | 660 | Fordringer på kredittintitusjoner uten oppsigelsestid | 660 | 816 | 1.384 | |
| 1.471 | 899 | 749 | Likviditetsbeholdning | 749 | 900 | 1.472 | |
Likviditetsbeholdningen inkluderer kontanter og fordringer på sentralbanken, samt den del av sum utlån til og fordringer på kredittinstitusjoner som gjelder rene plasseringer i kredittinstitusjoner. Kontantstrømoppstillingen viser hvordan morbanken og konsernet har fått tilført likvide midler og hvordan disse er brukt. Totalt ble likviditetsbeholdningen i konsernet redusert med 735 mill. kroner i tredje kvartal 2024.